iShares iBonds ETFs

Anleihen-ETFs mit fester Laufzeit, die Ihnen helfen können, auf bestimmte Ziele hin zu investieren.

Alle iBonds ETFs ansehen

Was sind iBonds ETFs?

iBonds ETFs sind börsengehandelte Fonds (ETFs), die in einem bestimmten Kalenderjahr fällig werden. Jeder iBonds ETF investiert in ein diversifiziertes Portfolio aus Anleihen mit ähnlichen Fälligkeitsterminen und schüttet am Ende der Laufzeit eine Abschlusszahlung aus.

iBonds kombinieren Merkmale von Einzelanleihen und Anleihen-ETFs: Wie Einzelanleihen haben sie ein festes Fälligkeitsdatum, und wie ETFs bieten sie Diversifizierung durch ein ganzes Anleihenportfolio und lassen sich an einer Börse kaufen und verkaufen.

iBonds können Anlegern helfen, vorauszuplanen, wenn sie wissen, dass sie zu einem bestimmten Zeitpunkt Mittel benötigen, etwa für Ausbildungskosten, im Ruhestand oder für andere langfristige Sparziele.

Kapitalanlagerisiko. Der Wert von Anlagen und die daraus erzielten Erträge können sowohl steigen als auch fallen und sind nicht garantiert. Anleger erhalten den ursprünglich angelegten Betrag möglicherweise nicht zurück.
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Was zeichnet iBonds ETFs aus?

Wachstum.

Fällig wie eine Anleihe

Alle iBonds ETFs haben ein festes Fälligkeitsdatum und schütten an diesem Termin in der Regel eine Abschlusszahlung aus, ähnlich wie herkömmliche Anleihen.
Auswahl.

Handelbar wie eine Aktie

Vor dem Fälligkeitstermin können iBonds ETFs an der Börse ge- und verkauft werden und bieten Ihnen somit Flexibilität, wenn sich Ihre Lebensumstände oder Ziele ändern.
Diversifizierung

Diversifiziert wie ein Fonds

iBonds ETFs investieren in viele Anleihen eines bestimmten Marktsegments und Fälligkeitsjahres und streuen so das Risiko über verschiedene Emittenten. Diversifizierung beseitigt das Ausfallrisiko nicht.

Zinstreppen (Bond Ladders) zielen darauf, Cashflows zu steuern und das Zinsrisiko im Griff zu behalten. Die Idee dabei ist, Anleihen zu kaufen, die in aufeinander folgenden Kalenderjahren fällig werden. Werden die Anleihen mit der kürzesten Laufzeit fällig, kann der Erlös zum aktuellen Marktzins in länger laufende Anleihen reinvestiert werden, um die Treppe weiter in die Zukunft zu führen.

Durch den Mix aus kurz- und langfristigen Anleihen tragen Zinstreppen dazu bei, Zinsschwankungen abzufedern. Dies lässt sich mit einzelnen Anleihen, aber auch mit Anleihen-ETFs umsetzen.
  • Regelmäßige Erträge planen: Fällig werdende Anleihen und ETF-Ausschüttungen können dazu beitragen, genau dann Mittel zur Verfügung zu haben, wenn man sie braucht.
  • Liquidität managen: Regelmäßige Fälligkeiten lassen sich auf bekannte Verbindlichkeiten oder vorhersehbaren Reinvestitionsbedarf abstimmen.
  • Flexibel bleiben: Anleger können Zinstreppen verlängern und umbauen, wenn sich die individuellen Ziele oder das Marktumfeld ändern.
  • Das Zinsrisiko reduzieren: Durch die Streuung der Laufzeiten sinkt die Abhängigkeit von einem bestimmten Zinsumfeld.

Mit iBonds ETFs lassen sich skalierbare Zinstreppen bauen, ohne eine Vielzahl einzelner Anleihen analysieren und managen zu müssen. iBonds ETFs werden im Dezember des jeweils im Namen angegebenen Kalenderjahres fällig. Die Erträge können Anleger dann in neue iBonds ETFs stecken und ihre Zinstreppe so aufrechterhalten bzw. verlängern.

Auch Kapitalzuflüsse wie z. B. Kuponzahlungen lassen sich mit iBonds ETFs effizient reinvestieren – und man spart sich die Suche nach einzelnen Anleihen in kleiner Stückelung.

iBonds ETFs decken eine Vielzahl von auf EUR und USD lautenden Unternehmens- und Staatsanleihen ab. Das iBonds-Zinstreppen-Tool unterstützt Anleger beim Portfolioaufbau, indem es übersichtlich zusammenstellt, welche Renditen und Durationen Anleger erwarten können und in wie viele Anleihen sie investieren, wenn sie Zinstreppen aus iBonds mit unterschiedlicher Laufzeit und Sektorausrichtung bauen.

Vorteile von iBonds ETFs

iBonds ETFs zeichnen sich dadurch aus, dass sie Anlegern klare Sicht auf die Fälligkeiten der Anleihen in ihrem Portfolio geben, und das im flexiblen ETF-Format.

Diversification icon

Diversifizierter Zugang

iBonds ETFs werden an der Börse gehandelt und investieren in eine Vielzahl von Anleihen. So verschaffen sie Anlegern in einer einzigen Transaktion Zugang zum Anleihemarkt.
Wachstum.

Das Zinsrisiko im Griff

Da jeder iBonds ETF in einem festgelegten Jahr fällig wird, können Anleger Fälligkeiten wählen, die zu ihrem Anlagehorizont und ihrer Risikobereitschaft passen.
Auswahl.

Liquiditätsbedarf planen

Feste Fälligkeitstermine können Anlegern bei der Liquiditätsplanung helfen, wenn etwa zu einem bestimmten Zeitpunkt Ausgaben anstehen oder Kapitalbedarf besteht. Die Auszahlung bei Fälligkeit ist allerdings nicht garantiert und hängt von den Marktbedingungen ab.
Wachstum.

Zinstreppen bauen

Eine Handvoll iBonds ETFs mit unterschiedlichen Laufzeiten zu kombinieren kann dazu beitragen, Investitionen über einen längeren Zeitraum zu streuen.

iBonds ETFs kombinieren die Merkmale von einzelnen Anleihen und traditionellen Anleihen-ETFs. Denn neben Diversifizierung und Börsenhandel bieten sie auch ein festes Fälligkeitsdatum.

Wie bei allen Anleihe-Investments gehören das Zinsrisiko und das Kreditrisiko zu den Hauptrisiken. Anleihekurse fallen in der Regel, wenn die Zinsen steigen, und es besteht das Risiko, dass die Emittenten der Anleihen ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen können. Das heißt, der Wert eines iBonds ETFs kann sich vor Fälligkeit ändern und die Renditen sind nicht garantiert.
Tabellenüberschrift

Erfahren Sie, wie iBonds ETFs im Vergleich zu anderen Anlageinstrumenten abschneiden:
MerkmaleiBondsAnleihen-ETFsEinzelne AnleihenOffene Investmentfonds
Diversifiziertes PortfolioJaJaNeinJa
Regelbasierte MethodikJaJaNeinJa
Feste FälligkeitJaNeinJaNein
HandelbarBörse & OTCBörse & OTCOTC-
Tägliche TransparenzJaJaNeinJa

Zwei Hauptrisiken im Zusammenhang mit festverzinslichen Anlagen sind das Zinsrisiko und das Kreditrisiko. Wenn die Zinssätze steigen, sinkt in der Regel auch der Marktwert der Anleihen. Das Kreditrisiko bezieht sich auf die Möglichkeit, dass der Emittent der Anleihe nicht in der Lage ist, das Kapital zurückzuzahlen und Zinszahlungen zu leisten.

Beim Kauf eines iBonds ETFs

Wenn Sie sich für einen iBonds ETF interessieren, können Sie unser Tool nutzen, um die geschätzte Nettorendite bei Kauf (Estimated Net Acquisition Yield; ENA-Yield) festzustellen. Die ENA-Yield gibt an, welche Rendite abzüglich Gebühren und Ankaufskurs zu erwarten ist, wenn der Fonds bis zur Fälligkeit gehalten wird.

Auf der Produktseite jedes iBonds ETFs finden Sie dieses Tool. Sie müssen nur den erwarteten Ankaufkurs eingeben.

Beim Halten eines iBonds ETFs

iBonds ETFs zielen auf regelmäßige Renditen durch Kuponzahlungen. Der Wert des ETFs kann während der Haltedauer steigen oder fallen.

Bei Fälligkeit

  • iBonds ETFs enden im Dezember des Jahres, das im Fondsnamen angegeben ist.
  • In den letzten Monaten, wenn die Anleihen im Portfolio nach und nach fällig werden, werden die Rückzahlungen in Cash und Cash-Äquivalente umgeschichtet.
  • Sind alle Anleihen im Portfolio fällig, wird der ETF geschlossen und die Anteilseigner erhalten eine Schlusszahlung, die die ursprüngliche Anlage sowie alle vom ETF erwirtschafteten Erträge, abzüglich Gebühren und Aufwendungen umfasst.

Die iShares iBonds ETFs im Überblick

iBonds ETFs decken verschiedene Bereiche des Anleihemarkts ab, sodass Anleger einen ETF wählen können, der ihren Anlagezielen und ihrer Risikobereitschaft entspricht. Einige ETFs auf dieser Seite bilden Indizes von MSCI und Bloomberg ab.

EUR-Investment-Grade-Unternehmensanleihen
USD-Investment-Grade-Unternehmensanleihen
USD-Hochzins-Unternehmensanleihen
EUR-Investment-Grade- und Hochzins-Unternehmensanleihen
Staatsanleihen
Brücke.

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Weitere Informationen über die Abschlusszahlung finden Sie unten im Abschnitt "Fälligkeit eines iBonds ETF".