IN iSHARES ETFs INVESTIEREN: LEITFADEN FÜR EINSTEIGER

ETF ist die Abkürzung für Exchange Traded Fund (auf Deutsch: börsengehandelter Indexfonds). Mit ETFs kann man einfach und kostengünstig in die globalen Märkte anlegen. Hier erfahren Sie grundlegende Informationen - damit Sie ganz entspannt anfangen können, in ETFs zu investieren.

Knöpfe in verschiedenen Formen und Größen

WAS SIND ETFs?

Ein ETF fasst verschiedene Wertpapiere wie Aktien oder Anleihen in einem Fonds zusammen. Er ermöglicht Investitionen in bestimmte Märkte oder die Nachbildung von Indizes wie DAX oder S&P 500. ETFs sind einfach zu handeln und können wie Aktien an der Börse gekauft und verkauft werden.

WARUM IN ETFs INVESTIEREN?

ETFs haben eine ganze Reihe von Vorteilen, die sie gerade für Einsteiger interessant machen könnten.

Gefäß mit Formen im Inneren

NIEDRIGE KOSTEN

iShares ETFs haben im Allgemeinen deutlich niedrigere Gesamtkostenquoten als traditionelle Investmentfonds.1

Gefäß mit Formen im Inneren

DIVERSIFIZIERUNG

Wenn man in einen ETF investiert, investiert man in viele verschiedene Anlagen. Das kann helfen, Risiken zu reduzieren. Risiko: Diversifizierung und Vermögensaufteilung schützen Sie möglicherweise nicht vollständig vor Marktrisiken.

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FLEXIBILITÄT

Man kann einen ETF jederzeit während der Handelszeiten an der Börse kaufen und verkaufen. Genau wie eine Aktie.

Bereit zu investieren?

Sie können nicht direkt bei iShares investieren, sondern müssen zunächst ein Depot bei einem unserer Partner, wie einer Bank oder einem Online-Broker, eröffnen. Anschließend können Sie entweder einen ETF-Sparplan abschließen und regelmäßig kleine Beträge anlegen oder einmalig eine bestimmte Summe investieren.

ETFs KURZ ERKLÄRT

HÄUFIG GESTELLTE FRAGEN

Ein ETF zielt darauf, die Wertentwicklung eines Index nachzubilden. Als Richtwert nutzt er zum Beispiel den deutschen DAX oder den US-amerikanischen S&P 500 oder einen Branchenindex, etwa für Technologie oder Energie. Damit bietet ein ETF Anlegern einen einfachen Weg, sich an den globalen Finanzmärkten zu engagieren, ohne viele einzelne Aktien kaufen zu müssen. Ein Beispiel: Der Dax enthält die 40 größten an der Frankfurter Börse gehandelten deutschen Unternehmen.2 Wenn Sie also in einen ETF investieren, der den DAX nachbildet, dann investieren Sie mit einer einzigen Anlage ein kleines bisschen Ihres Kapitals in jedes dieser 40 Unternehmen, ohne Aktien der einzelnen Firmen kaufen zu müssen.

Es gibt ETFs für unterschiedliche Anlageklassen, etwa Aktien-ETFs oder Anleihen-ETFs. Es gibt auch ETFs, die den Fokus auf bestimmte Regionen und Länder legen oder auf bestimmte Trends oder Branchen wie erneuerbare Energie oder Innovationen im Gesundheitswesen. Egal, in was Sie investieren möchten, es gibt einen ETF, der zu Ihnen passt.

In unserer Videoserie "ETFs Erklärt" können Sie in kurzen Videos mehr über die Welt der ETFs erfahren.

Mit ETFs kann man kosteneffizient Zugang zu den globalen Finanzmärkten erhalten. Aber man muss dabei verschiedene Kostenfaktoren berücksichtigen, die sich von Anbieter zu Anbieter unterscheiden können. Vor allem zwei Kategorien sind hier relevant: laufende Kosten und Transaktionskosten.

Laufende Kosten sind Gebühren, die Anleger an den ETF-Anbieter für die Verwaltung und den Betrieb des Fonds zahlen. Man nennt sie oft Kostenquote. In der Regel werden sie als Prozentsatz des ETF-Nettoinventarwerts (NAV) angegeben und direkt von den Bruttorenditen des Fonds abgezogen. Das heißt: Je niedriger die Kostenquote, desto weniger müssen Sie von Ihrer Anlage für Management und Betrieb des ETFs abgeben. Die laufenden Kosten finden Sie üblicherweise im Informationsblatt oder auf der Produktseite des jeweiligen Fonds.

Transaktionskosten sind Gebühren und Aufwendungen, die Anleger an die Bank oder den Broker zahlen, wenn sie ETFs kaufen oder verkaufen. Diese variieren je nach Anbieter. Häufig bezeichnet man sie als Provisionen oder Börsengebühren.

Es gibt keine Vorgaben, wie viel Geld Sie investieren müssen. Mit einem ETF-Sparplan können Sie bereits ab 1 Euro pro Monat starten. In Deutschland liegt der durchschnittliche Betrag, der monatlich in ETF-Sparpläne fließt, bei 170 Euro.3 Aber Ihr persönlicher monatlicher Sparbetrag kann auch geringer oder höher sein.

Die Auswahl des richtigen ETFs hängt von Ihren Anlagezielen ab. Viele Einsteiger beginnen mit ETFs, die breit aufgestellt sind und in große, gut etablierte Unternehmen weltweit investieren.

Unterschiedliche Arten von ETFs lassen sich für unterschiedliche Zwecke nutzen. So sind Anleihen-ETFs eher geeignet, um regelmäßige Erträge zu erzielen, wobei die Ausschüttungen von der Wertentwicklung der Anleihen im Fonds abhängen. Sektor- oder Branchen-ETFs konzentrieren sich auf bestimmte Bereiche der Wirtschaft, etwa auf den Technologiesektor. Rohstoff-ETFs investieren beispielsweise in die Ölindustrie oder in Goldproduzenten. Je nachdem, welche individuellen Anlageziele Sie verfolgen, können Sie einen einzelnen ETF auswählen oder ein Portfolio aus vielen ETFs mit unterschiedlichen Engagements zusammenstellen.

iShares bietet mittlerweile über 1.400 verschiedene ETFs an.4

In unserer Videoserie "ETFs Erklärt" können Sie in kurzen Videos mehr über die Welt der ETFs erfahren.

Es ist einfach, in ETFs zu investieren.

Sie können ETFs über ein Depot bei einer Bank oder einem Broker kaufen und verkaufen. Wenn Sie noch kein Depot haben, müssen Sie eines einrichten. Das geht ganz einfach online, ähnlich wie bei einem Bankkonto.

Dann müssen Sie die Fonds auswählen, in die Sie investieren möchten, und entscheiden, wie viel und wie oft Sie investieren möchten. Sie können entweder einen ETF-Sparplan abschließen und regelmäßig kleine Beträge anlegen oder einmalig eine bestimmte Summe investieren. Es ist jederzeit möglich, die ETF-Anlagen in Ihrem Depot auszutauschen oder das Depot aufzulösen.

Deutsche ETFs sind in Deutschland grundsätzlich von der Körperschaftsteuer befreit. Die Besteuerung erfolgt auf Anlegerebene.

In Deutschland ansässige Privatanleger unterliegen einer Pauschalsteuer von 25 % auf Ausschüttungen, Vorabpauschalen und Veräußerungsgewinne. Zusätzlich wird ein Solidaritätszuschlag von 5,5 % erhoben, was eine Steuerbelastung von insgesamt 26,375 % ergibt. Außerdem kann Kirchensteuer anfallen.

Deutsche Depotbanken führen die Steuern direkt ab. Privatanleger müssen also in der Regel nicht selbst aktiv werden.

Erfahren Sie mehr über ETFs und Steuern

Über unser Online-Portal zum Fund Reporting bieten wir unseren deutschen Kunden einfachen Zugang zu allen relevanten Steuerinformationen. Wenn Sie diese Informationen nutzen möchten, senden Sie eine formlose E-Mail an: steuerliches-informationsblatt@blackrock.com

MIT ETFs STARTEN

Sie können nicht direkt auf iShares.com investieren, aber wir können Sie bei den ersten Schritten begleiten.

1

DEPOT ERÖFFNEN

Um mit iShares ETFs loslegen zu können, müssen Sie zunächst ein Depot bei einer Bank oder einem Online-Broker eröffnen. Das geht ganz einfach online, ähnlich wie bei einem Bankkonto.

2

FONDS AUSWÄHLEN

Danach können Sie einzelne Fonds bewerten und bei denen genauer hinschauen, die Ihnen für Ihre finanziellen Ziele geeignet erscheinen. Vielleicht interessieren Sie sich auch für eine bestimmte Branche, Region oder ein spezielles Thema.

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ENTSCHEIDEN, WIE SIE ANLEGEN MÖCHTEN

Nun stellt sich die Frage: Wie viel und wie oft möchten Sie investieren? Sie können regelmäßig kleine Beträge mit einem ETF-Sparplan anlegen oder einmalig eine bestimmte Summe investieren.

ZWEI EINFACHE WEGE ZU INVESTIEREN

IN EINEN ETF-SPARPLAN INVESTIEREN

Mit einem ETF-Sparplan können Sie schon ab 1 Euro pro Monat starten. Damit kaufen Sie regelmäßig Bruchteile von ETF-Anteilen. Wie bei einem traditionellen Sparkonto können Sie selbst entscheiden, wie viel Sie investieren möchten, und dies jederzeit ändern.

EINMALIG INVESTIEREN

Sobald Sie ein Depot eröffnet haben, können Sie direkt loslegen. Welchen Betrag Sie investieren möchten, bleibt völlig Ihnen überlassen. Wenn Sie noch kein Depot haben, können wir Ihnen helfen, einen Broker zu finden, der zu Ihnen passt.

WAS SPRICHT FÜR iSHARES ETFs?

Wir bieten eine breite Palette an kosteneffizienten ETFs, um Ihnen zu helfen, ein Portfolio aufzubauen, das Ihren Bedürfnissen entspricht.

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ZUGANG

iShares ist Europas größter ETF-Anbieter mit weltweit mehr als 1.400 Produkten.6

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ERFAHRUNG

iShares ist seit mehr als zwei Jahrzehnten führend am ETF-Markt.

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QUALITÄT

Unser Team aus Branchenexperten arbeitet stetig an Innovationen. Denn nur so können wir den Bedürfnissen der Anleger gerecht werden, die sich ebenfalls dauernd verändern.

Die neuesten Erkenntnisse direkt in Ihr Postfach

Mit dem iShares Newsletter erhalten Sie jeden Monat News und Trends zu ETFs von unseren Experten.

VORTEILE VON ETFs

Zunächst sollten Sie verstehen, welche potenziellen Vorteile ETFs haben. Denn das kann Ihnen helfen zu entscheiden, ob ETFs die richtige Wahl sind, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Gefäß mit Formen im Inneren

DIVERSIFIZIERUNG

Mit ETFs können Sie breit in mehrere Unternehmen oder Vermögenswerte investieren. Das trägt dazu bei, Ihr Portfolio zu diversifizieren und das Risiko zu reduzieren.

Gefäß mit Formen im Inneren

GÜNSTIG

Die Gesamtkosten für die Verwaltung von ETFs sind in der Regel geringer als bei aktiv verwalteten Investmentfonds. Dadurch können Sie mehr von Ihrem hart verdienten Geld investieren.5

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FLEXIBEL

Anders als andere Anlageinstrumente können Sie ETFs jederzeit während der Handelszeiten an der Börse kaufen und verkaufen. Genau wie eine Aktie. Sie haben also die Kontrolle über Ihre Anlagen in Ihren Händen.

Zugangsschlüssel

ZUGANG

Egal, in was Sie investieren möchten, in der Regel gibt es dafür einen ETF: von der Technologiebranche über globale Anleihen bis hin zu Rohstoffen wie Gold.

Lupe

TRANSPARENZ

iShares ETFs legen täglich offen, wie sich ihre Portfolios zusammensetzen. Daher wissen Anleger, die in iShares ETFs investieren, sehr genau, was sie besitzen. Erfahren Sie mehr im Video:

Kalkulator

STEUEREFFIZIENT

Die meisten ETFs sind Indexfonds, die in der Regel weniger häufig Bestände kaufen und verkaufen als aktiv verwaltete Fonds. Dadurch werden auch weniger Aktien verkauft, die an Wert gewonnen haben, was die steuerpflichtigen Kapitalerträge reduziert.

DIE RISIKEN KENNEN

Investitionen sind immer mit einem gewissen Risiko verbunden, auch bei ETFs. Hier sind einige der Risiken, die Sie kennen sollten, bevor Sie in ETFs investieren:

MARKTRISIKO

ETFs sind Marktschwankungen unterworfen. Der Wert der Anlagen und die Erträge aus ihnen können sowohl steigen als auch fallen und sind nicht garantiert. Möglicherweise erhalten Sie nicht den Betrag zurück, den Sie ursprünglich investiert haben. Wechselkursschwankungen können dazu führen, dass der Wert der Anlagen fällt oder steigt.

KONZENTRATIONSRISIKO

Das Anlagerisiko ist auf bestimmte Branchen, Länder, Währungen oder Unternehmen konzentriert. Infolgedessen reagiert der Fonds empfindlicher auf lokale wirtschaftliche, marktbezogene, politische oder regulatorische Ereignisse.

WÄHRUNGSRISIKO

Internationale ETFs investieren manchmal einen großen Anteil in Werte, die auf eine Fremdwährung lauten. Daher wirken sich Änderungen des geltenden Wechselkurses auf den Wert der betreffenden Fondsanteile und Ihre Anlage aus.

ETFs IM VERGLEICH MIT ANDEREN FONDS

Genau wie Investmentfonds investieren ETFs in einen Korb von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Anders als Investmentfonds können ETFs aber wie einzelne Aktien zu den Handelszeiten an der Börse gekauft und verkauft werden. Außerdem fallen bei ETFs in der Regel niedrigere Gebühren an als bei Investmentfonds und sie sind steuereffizient konzipiert. So tragen ETFs dazu bei, dass Sie mehr von Ihren Gewinnen behalten können.