iBONDS ETFs

Ontdek ETF’s met een vaste einddatum.

BEKIJK ALLE iBONDS ETF’s
Close-up portret van een vrouw met kort haar en grote oorringen, die omhoog kijkt op een stadsstraat.
Close-up portret van een vrouw met kort haar en grote oorringen, die omhoog kijkt op een stadsstraat.

WAT ZIJN iBONDS ETF’s?

iBonds ETF’s zijn obligatie-ETF’s met een vaste einddatum. Deze fondsen beleggen in een gespreid mandje obligaties met vergelijkbare einddata. Ze geven een laatste uitbetaling op de einddatum van het ETF. Meer weten? Lees onder “Hoe werken iBonds ETF’s” Hoe het werkt met de laatste betaling op de einddatum.

iBonds ETF’s combineren de voordelen van ETF’s met die van obligaties, waardoor ze bijzonder efficiënt zijn. Ze hebben net als obligaties een einddatum, terwijl ze tegen lage kosten op de beurs verhandeld worden.

Beleggingsrisico. De waarde van beleggingen en de opgebrachte inkomsten kunnen zowel dalen als stijgen. Het is mogelijk dat beleggers hun oorspronkelijke inleg niet terugontvangen.

ONTDEK ONZE NIEUWSTE iBONDS ETF's
Persoon met een herbruikbare boodschappentas gevuld met verse groenten op een openluchtmarkt.

Investment-grade Corporate iBonds ETF's

Ontdek de nieuwe iBonds € en $ investment-grade bedrijfsobligatie-ETF's met 2035 als einddatum, die de mogelijkheid bieden schaalbare obligatieladders op te bouwen.

LEES MEER
Afbeelding van glazen kantoorgebouwen

€ Crossover Corporate iBonds ETF's

Ontdek onze nieuwe iBonds € Crossover Corporate ETF's, die toegang bieden tot een mandje investment-grade en high-yield bedrijfsobligaties die in hetzelfde jaar vervallen.

LEES MEER
Afbeelding van een persoon die munten in zijn hand houdt

$ Corporate High Yield iBonds ETF's

Ontdek onze nieuwe iBonds $ high-yield bedrijfsobligatie-ETF's, die toegang geven tot een mandje high-yield bedrijfsobligaties die in hetzelfde jaar vervallen.

LEES MEER

van artikelen

WAT KENMERKT iBONDS ETF’s?

Luchtbeeld van een dichte stad met dicht op elkaar staande gebouwen van verschillende hoogtes, met daken en smalle straten eronder.

Een einddatum zoals obligaties

iBonds hebben een specifieke einddatum, Op die einddatum ontvangen beleggers, net als bij obligaties, een laatste uitbetaling. Deze laatste uitbetaling bestaat uit de hoofdsom van de oorspronkelijke belegging, plus de inkomsten die door het ETF’s zijn gegenereerd, zoals de rente uit de onderliggende obligaties. Hier worden de beheerskosten en andere kosten voor het fonds vanaf getrokken.
Kringloop-icoon

Verhandelbaar zoals aandelen

iBonds worden net als aandelen op de beurs verhandeld. Omdat het ETF’s zijn bieden ze beleggers de flexibiliteit om ze op elk gewenst moment tijdens de opening van de beurs te kopen of te verkopen.
Icoon van een pot

Gespreid zoals een fonds

iBonds bieden met één transactie toegang tot een heel mandje met obligaties. Daarmee helpen ze beleggers hun portefeuille te spreiden en het risico van een belegging in één enkele emittent te voorkomen.

Risico: Spreiding en een zorgvuldige assetallocatie kunnen geen volledige bescherming bieden tegen marktrisico’s.

Twee belangrijke risico's van beleggen in obligaties zijn het renterisico en het kredietrisico. Wanneer de rente stijgt, zal de marktwaarde van obligaties doorgaans overeenkomstig dalen. Het kredietrisico heeft betrekking op de mogelijkheid dat de emittent van een obligatie niet in staat zal zijn de hoofdsom terug te betalen en/of de verschuldigde rente te betalen.

EENVOUDIG EEN OBLIGATIELADDER OPBOUWEN MET iBONDS ETF’s

Een obligatieladder is voor veel beleggers aantrekkelijk, vanwege de voorspelbare cashflow, omdat de obligaties met een vaste regelmaat vervallen. Met iBonds ETF’s wordt het opbouwen van een obligatieladder eenvoudiger en minder tijdrovend, omdat beleggers niet meer zelf alle afzonderlijke obligaties moeten zoeken, selecteren, kopen en beheren.
Diagram dat illustreert hoe een obligatieladder werkt.

Een obligatieladder is een strategische manier om een obligatieportefeuille op te bouwen, met het oog op beter beheer van de cashflow en een consistente stroom periodieke inkomsten. Het concept is dat u een serie obligaties koopt, die in opeenvolgende kalenderjaren vervallen. Wanneer de eerste obligaties vervallen, koopt u van de opbrengst nieuwe obligaties die achteraan de rij aansluiten, zodat een “ladder” ontstaat van obligaties met oplopende einddata. Bijvoorbeeld 1 jaar, 3 jaar, 5 jaar, enzovoort.

Deze strategie helpt de invloed van renteschommelingen te beperken en consistente periodieke inkomen te genereren, door een mix van kortlopende en langlopende obligaties. Deze aanpak kan ook worden toegepast op obligatie-ETF's, waarbij hetzelfde concept van oplopende einddata wordt gehanteerd.

Risico: Spreiding en assetallocatie kunnen geen volledige bescherming bieden tegen marktrisico’s.

Regelmatige, periodieke inkomsten: een obligatieladder biedt de mogelijkheid inkomsten van tevoren te plannen, omdat de obligaties op opeenvolgende, vooraf bekende tijdstippen hun einddatum bereiken. Naast de laatste uitbetaling op de einddatum genereren ze periodieke inkomsten, zodat beleggers kunnen profiteren van een regelmatige cashflow.

Liquiditeitsbeheer: dankzij de vooraf bekende inkomstenstroom kunnen beleggers een obligatieladder met iBonds gebruiken om aan hun liquiditeitsbehoefte te voldoen of uitgaande cashflows te beheren.

Flexibiliteit: Een obligatieladder geeft u de mogelijkheid op gespreide tijdstippen geld uit uw obligaties terug te ontvangen. Dat geeft u meer controle over uw beleggingen. Als uw behoeften veranderen (bijvoorbeeld als u op een later tijdstip meer geld nodig hebt), kunt u uw ladder hierop aanpassen.

Met het oog op toekomstige studiekosten, kunt u bijvoorbeeld iBonds gebruiken met einddata die overeenkomen met de jaren van de studie. Met zo’n obligatieladder kunt u uw portefeuille vooraf afstemmen op dit soort situaties.

Risico verminderen: Door de portefeuille te spreiden over iBonds met verschillende einddata, kunnen beleggers de invloed van renteschommelingen verminderen.

Als de rente stijgt, kunt u het geld van obligaties die hun einddatum hebben bereikt, opnieuw beleggen in obligaties die meer opleveren. Als de rente daalt, hebt u nog steeds een aantal oudere obligaties in uw portefeuille, die de hogere rente van vroeger opleveren.

Op deze manier is uw portefeuille niet afhankelijk van één belegging en lijdt u geen groot verlies als de rente verandert.

Met iBonds ETF's kunnen beleggers schaalbare obligatieladders opbouwen, zonder veel tijd, energie en geld te besteden aan het onderzoeken en kopen van talloze afzonderlijke obligaties. Elk iBond ETF bereikt zijn einddatum in december van jaar dat in de naam van het ETF vermeld staat. Zodra die einddatum bereikt is, kunt u de opbrengst gebruiken om een iBond met een einddatum in een volgend jaar te kopen. Hierboven is dat schematisch weergegeven.

Herbelegging van coupons: een efficiënte manier om de coupons van individuele obligaties te benutten. In plaats van op zoek te gaan naar nieuwe, kleinere obligaties, kunt u deze inkomsten eenvoudigweg samen in een overeenkomstig iBonds ETF beleggen.

VOORDELEN VAN iBONDS ETF’s

Dankzij hun unieke kenmerken geven iBonds ETF’s u eenvoudig toegang tot de obligatiemarkt en bieden ze u de mogelijkheid uw inkomsten af te stemmen op uw toekomstige behoeften.

  • Eenvoudige toegang tot de obligatiemarkt – iBonds ETF’s worden verhandeld op de beurs. Daarmee bieden ze op een gemakkelijke manier toegang tot de obligatiemarkt, terwijl u ook profiteert van een brede spreiding.
  • Flexibiliteit – iBonds ETF’s zijn verkrijgbaar met verschillende einddata. U kiest dus zelf hoe lang u wilt beleggen. Als uw behoeften in de tussentijd wijzigen, kunt u uw belegging daarop aanpassen. U kunt iBonds ETF’s op elk moment (tijdens de opening van de beurs) kopen en verkopen.
  • Spreiding tegen lage kosten – iBonds ETF’s beleggen in een mandje met obligaties dat gespreid is over verschillende regio’s en marktsegmenten, terwijl hun kosten in vergelijking met afzonderlijke obligaties laag zijn.

Planning van uw cashflow - iBonds ETF’s hebben een einddatum die vermeld staat in hun naam. Beleggers weten dus precies wanneer ze de laatste uitbetaling kunnen verwachten. Dat kan helpen om de verwachte inkomsten af te stemmen op bepaalde behoeften.

iBonds ETF’s combineren de voordelen van afzonderlijke obligaties met die van ETF’s. Omdat ze op de beurs verhandeld worden en lage transactiekosten hebben, zijn ze een bijzonder efficiënte manier van beleggen.
Legenda

Kijk hier hoe iBonds ETF’s zich verhouden tot andere beleggingsinstrumenten:
KenmerkeniBonds ETF'sTraditionele obligatie-ETF’sAfzonderlijke obligaties
Gespreid (belegt in een mandje met obligaties)JaJaNee
Bekende einddatum (vervalt op een vastgestelde datum)JaNeeJa
Verhandeld op de beurs (bepaalt hoe gemakkelijk u kunt kopen en verkopenJaJaNee

Twee belangrijke risico's van beleggen in obligaties zijn het renterisico en het kredietrisico. Wanneer de rente stijgt, zal de marktwaarde van obligaties doorgaans overeenkomstig dalen. Het kredietrisico heeft betrekking op de mogelijkheid dat de emittent van een obligatie niet in staat zal zijn de hoofdsom terug te betalen en/of de verschuldigde rente te betalen.

Bij aankoop van een iBonds ETF

Als u een iBonds ETF wilt kopen, bieden wij een tool die u inzicht geeft in het geschatte netto-aanvangsrendement (NAR) van het fonds. Dit is een inschatting van het rendement, na aftrek van vergoedingen en invloed van de marktprijs, als het fonds tot de einddatum wordt aangehouden.

Op de productpagina van elk iBonds ETF vindt u een rekentool om het geschatte netto-aanvangsrendement te berekenen op basis van de door u ingevoerde marktprijs.
Afbeelding van de calculator voor geschatte netto-aankooprendement

Uitsluitend ter illustratie.

Tijdens de looptijd van een iBonds ETF

iBonds ETF’s zijn ontworpen om in de periode tot de einddatum een effectief rendement (“ yield-to-maturity”, "YTM") te bieden dat overeenkomt met dat van de onderliggende obligatieportefeuille. Dit rendement is opgebouwd uit een reeks periodieke rentebetalingen (de coupon-betalingen die beleggers ontvangen omdat ze hun geld voor een bepaalde tijd aan de emittent ter beschikking stellen) en de laatste uitbetaling op de einddatum.

Yield to maturity (YTM) is een financiële term die gebruikt wordt om het totaal verwachte rendement uit te drukken dat beleggers zouden ontvangen als ze een obligatie tot de einddatum zouden aanhouden.

Op de einddatum van het iBonds ETF

De einddatum van een iBonds ETF ligt in december van het jaar dat in de naam van het fonds vermeld staat. In de laatste maanden, waarin de obligaties in de portefeuille één voor één hun einddatum bereiken, worden de beleggingen van het fonds geleidelijk aan omgezet in cash-instrumenten, zoals kortlopende schuldpapieren. Nadat alle obligaties in de portefeuille hun einddatum hebben bereikt zijn, wordt het ETF gesloten en ontvangen de aandeelhouders een laatste uitbetaling.