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Considerazioni sull’uso degli ETF

Come qualsiasi investimento finanziario, anche gli ETF presentano costi e specifiche caratteristiche a livello fiscale.

In questa sezione approfondiremo alcuni aspetti che l’investitore dovrebbe considerare per scegliere l’ETF adatto alle proprie esigenze di investimento.

Analizziamo i costi, la gestione dei dividendi e forniamo alcune informazioni di carattere generale sulla tassazione degli investimenti in ETF.

 


Criteri per valutare e scegliere gli ETP

La cosiddetta “Due diligence” è un processo di valutazione con cui gli investitori selezionano i prodotti finanziari adatti ai propri obiettivi d’investimento. Implica un’analisi approfondita del prodotto in termini di rischio, rendimenti e requisiti normativi.

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Costi

I costi sono un elemento importante quando si seleziona un ETF. Tuttavia, il TER (Total Expense) degli ETF rappresenta solo uno degli elementi dei costi complessivi. Gli investitori dovrebbero considerare anche l’impatto causato da altri costi impliciti (quali, ad esempio, quelli di negoziazione e di ribilanciamento del portafoglio) sulla performance complessiva del portafoglio.

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Dividendi

Gli ETF pagano dividendi solo se il pagamento di dividendi è previsto anche dai titoli sottostanti all’ETF. Il KIID e la scheda informativa sul fondo specificano se l’ETF distribuisce dividendi (ETF a distribuzione) o se li accumulano nel patrimonio gestito (ETF a capitalizzazione).

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Fiscalità

Non esiste un’aliquota fissa applicata agli investimenti in ETF, in quanto ogni cliente è caratterizzato da una posizione fiscale diversa. Gli azionisti potrebbero essere soggetti, nella giurisdizione in cui sono domiciliati, all’imposizione fiscale del reddito distribuito o meno, delle plusvalenze realizzate o meno ed altro reddito, derivante dagli investimenti nei fondi iShares.

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Prestito titoli

Negli ultimi decenni, il prestito titoli è diventato una componente essenziale dei mercati finanziari, oltre che un importante vantaggio per gli investitori di ETF.

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