IN iSHARES ETFs INVESTIEREN: LEITFADEN FÜR EINSTEIGER

Ein ETF zielt darauf, die Wertentwicklung eines Index nachzubilden. Als Richtwert nutzt er zum Beispiel den deutschen DAX oder den US-amerikanischen S&P 500 oder einen Branchenindex, etwa für Technologie oder Energie. Damit bietet ein ETF Anlegern einen einfachen Weg, sich an den globalen Finanzmärkten zu engagieren, ohne viele einzelne Aktien kaufen zu müssen. Ein Beispiel: Der Dax enthält die 40 größten an der Frankfurter Börse gehandelten deutschen Unternehmen.² Wenn Sie also in einen ETF investieren, der den DAX nachbildet, dann investieren Sie mit einer einzigen Anlage ein kleines bisschen Ihres Kapitals in jedes dieser 40 Unternehmen, ohne Aktien der einzelnen Firmen kaufen zu müssen.

Es gibt ETFs für unterschiedliche Anlageklassen, etwa Aktien-ETFs oder Anleihen-ETFs. Es gibt auch ETFs, die den Fokus auf bestimmte Regionen und Länder legen oder auf bestimmte Trends oder Branchen wie erneuerbare Energie oder Innovationen im Gesundheitswesen. Egal, in was Sie investieren möchten, es gibt einen ETF, der zu Ihnen passt.

In unserer Videoserie "ETFs Erklärt" können Sie in kurzen Videos mehr über die Welt der ETFs erfahren.

Mit ETFs kann man kosteneffizient Zugang zu den globalen Finanzmärkten erhalten. Aber man muss dabei verschiedene Kostenfaktoren berücksichtigen, die sich von Anbieter zu Anbieter unterscheiden können. Vor allem zwei Kategorien sind hier relevant: laufende Kosten und Transaktionskosten.

Laufende Kosten sind Gebühren, die Anleger an den ETF-Anbieter für die Verwaltung und den Betrieb des Fonds zahlen. Man nennt sie oft Kostenquote. In der Regel werden sie als Prozentsatz des ETF-Nettoinventarwerts (NAV) angegeben und direkt von den Bruttorenditen des Fonds abgezogen. Das heißt: Je niedriger die Kostenquote, desto weniger müssen Sie von Ihrer Anlage für Management und Betrieb des ETFs abgeben. Die laufenden Kosten finden Sie üblicherweise im Informationsblatt oder auf der Produktseite des jeweiligen Fonds.

Transaktionskosten sind Gebühren und Aufwendungen, die Anleger an die Bank oder den Broker zahlen, wenn sie ETFs kaufen oder verkaufen. Diese variieren je nach Anbieter. Häufig bezeichnet man sie als Provisionen oder Börsengebühren.

Es gibt keine Vorgaben, wie viel Geld Sie investieren müssen. Mit einem ETF-Sparplan können Sie bereits ab 1 Euro pro Monat starten. In Deutschland liegt der durchschnittliche Betrag, der monatlich in ETF-Sparpläne fließt, bei 170 Euro.³ Aber Ihr persönlicher monatlicher Sparbetrag kann auch geringer oder höher sein.

Die Auswahl des richtigen ETFs hängt von Ihren Anlagezielen ab. Viele Einsteiger beginnen mit ETFs, die breit aufgestellt sind und in große, gut etablierte Unternehmen weltweit investieren.

Unterschiedliche Arten von ETFs lassen sich für unterschiedliche Zwecke nutzen. So sind Anleihen-ETFs eher geeignet, um regelmäßige Erträge zu erzielen, wobei die Ausschüttungen von der Wertentwicklung der Anleihen im Fonds abhängen. Sektor- oder Branchen-ETFs konzentrieren sich auf bestimmte Bereiche der Wirtschaft, etwa auf den Technologiesektor. Rohstoff-ETFs investieren beispielsweise in die Ölindustrie oder in Goldproduzenten. Je nachdem, welche individuellen Anlageziele Sie verfolgen, können Sie einen einzelnen ETF auswählen oder ein Portfolio aus vielen ETFs mit unterschiedlichen Engagements zusammenstellen.

iShares bietet mittlerweile über 1.400 verschiedene ETFs an.⁴

In unserer Videoserie "ETFs Erklärt" können Sie in kurzen Videos mehr über die Welt der ETFs erfahren.

Es ist einfach, in ETFs zu investieren.

Sie können ETFs über ein Depot bei einer Bank oder einem Broker kaufen und verkaufen. Wenn Sie noch kein Depot haben, müssen Sie eines einrichten. Das geht ganz einfach online, ähnlich wie bei einem Bankkonto.

Dann müssen Sie die Fonds auswählen, in die Sie investieren möchten, und entscheiden, wie viel und wie oft Sie investieren möchten. Sie können entweder einen ETF-Sparplan abschließen und regelmäßig kleine Beträge anlegen oder einmalig eine bestimmte Summe investieren. Es ist jederzeit möglich, die ETF-Anlagen in Ihrem Depot auszutauschen oder das Depot aufzulösen.

Deutsche ETFs sind in Deutschland grundsätzlich von der Körperschaftsteuer befreit. Die Besteuerung erfolgt auf Anlegerebene.

In Deutschland ansässige Privatanleger unterliegen einer Pauschalsteuer von 25 % auf Ausschüttungen, Vorabpauschalen und Veräußerungsgewinne. Zusätzlich wird ein Solidaritätszuschlag von 5,5 % erhoben, was eine Steuerbelastung von insgesamt 26,375 % ergibt. Außerdem kann Kirchensteuer anfallen.

Deutsche Depotbanken führen die Steuern direkt ab. Privatanleger müssen also in der Regel nicht selbst aktiv werden.

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